分期业务的风险(柜面业务的17个风险点)
1、分期。操作风险的定义，分类及特征，案例风险点。员工风险行为引发内部案件增加。模块一，银行结算账户管理，12小时授课+6小时案例研讨。
2、当前社会背景及监管形势带给银行账户管理工作的压力业务。反电信网络诈骗法，推动“资金链”治理再上新台阶柜面。电信网络诈骗新型违法犯罪的发展及“断卡行动”的成果。反洗钱领域的金融监管要求，处罚及趋势分析业务。
3、涉案账户数量与开户投诉数量“双降”的监管目标。银行结算账户的开立之初次客户尽职调查。利用数据平台提升身份核实效能。
4、无法完成受益所有人识别的应对措施风险点。通过纸面资料分析空壳企业可疑特征。涉及银行账户买卖的可疑开户特征，案例风险点。
5、通过法定代表人对谈确认企业开户用途合理性。虚构代理关系开户的作案手法。
分期业务的风险(柜面业务的17个风险点)
1、虚构代理关系开户的方法。虚构代理关系开户的应对措施。
2、假名风险点，虚构代理关系开户的法律责任认定业务。强化尽职调查的方法选择，有效与便捷的平衡。拒绝可疑开户的法律，法规依据和沟通话术。监管对金融消费权益保护工作的要求。
3、中对“民事行为能力”的认定标准。完全民事行为能力但身体不便的成年客户群体。
4、3分期，无民事行为能力或限制民事行为能力的成年客户群体业务。受理残疾人证的注意事项及真伪查询。
5、不应由基层群众性自治组织。出具证明的事项。个人金融信息保护相关法律。
